五、信用证欺诈及例外_离婚财产

5、信用证欺诈及例外 由于信用证具有独立于买卖合同且银行只对单据承担责任等特点，因此，信用证欺诈产生的可能性很大，近年来在国际贸易中此类案件频繁发生。 1信用证欺诈的种类 1.开立假信用证或“软条款”信用证 “软条款”指信用证中规定1些银行付款的限制性条款，目的是使开证申请人控制整笔交易，使受益人处于受制他人的被动地位。信用证中常见的“软条款”有:1信用证中载有暂不生效条款;2限制性付款条款，如信用证规定:“信用证项下的付款要在货物清关后才支付”，或“开证行须在货物经检验合格后方可支付”等;3加列各种限制，如“出口货物须经开证申请人派员检验，合格后出具检验认可的证书”，或“货物装运日期、装运港、目的港须待开证人同意，由开证行以修改书的形式另行通知”，或信用证规定“禁止转船”，但实际上从装运港到目的港无直达航线，等等。 信用证中的“软条款”限制了受益人卖方在信用证顺利结汇的权利，因此当信用证通知到受益人时，受益人应谨慎地审查信用证是否符合买卖合同地要求，若发现“软条款”，可拒绝接收信用证，并要求开证申请人买方通知开证行修改信用证。 2019/2/多选·网络回忆版中国明诚公司和非洲拉尔公司订立了出口1批机电产品的合同。因目的港无直达航线，需要转船运输，合同约定了信用证支付方式。关于拉尔公司申请开立的信用证，下列哪些情形属于“软条款”信用证?① A.信用证要求保兑 B.信用证要求提单为已装船提单 C.信用证规定“开证行须在货物经检验合格后方可支付” D.信用证规定“禁止转船” 2、伪造单据或以假货充真货 若信用证中存在“软条款”，卖方可要求买方申请修改信用证，否则有权拒绝接受信用证。 3.以保函换取与信用证相符的提单 以保函换取与信用证相符的提单主要有倒签提单、预借提单以及以保函换取清洁提单的情况。 2信用证欺诈例外原则 信用证欺诈例外原则首先是在美国法院的判例中提出来的，美国《统1商法典》也有对信用证欺诈及补救办法的成文法规定。此外，英国、加拿大、新加坡、法国等国的法院判例也承认信用证欺诈例外原则。其主要内容是在银行对卖方提交的单据付款或承兑之前，发现或获得确凿证据，证明卖方确有欺诈行为，利害关系人可请求法院向银行颁布禁止令，禁止银行付款。 ① CD